Дропперство: легкий заработок с тяжелыми последствиями

Дропперство, или участие в схемах «money mule», представляет собой деятельность, при которой человек становится посредником в переводе, приеме или обналичивании чужих денежных средств. Часто такие средства имеют незаконное происхождение, получены в результате интернет-мошенничества, фишинга, обмана пожилых людей, взломов аккаунтов или кражи персональных данных. Мошенники используют дропперов для запутывания цепочки переводов и вывода похищенных средств, перекладывая ответственность на владельца счета или карты.

Жертвами дропперства становятся различные категории людей, объединенные уязвимостью к обещаниям легкого дохода и недостаточным пониманием рисков. Среди них:

• Студенты и молодежь, ищущие подработку без опыта. Им предлагают «простые задания» по приему и переводу денег, создавая видимость безопасной удаленной работы.
• Безработные и люди в сложной финансовой ситуации. В условиях срочной необходимости в деньгах предложения «быстрой выплаты» и «гарантированного дохода» притупляют осторожность.
• Лица, желающие заработать без усилий. Объявления о «легкой работе на дому» или «комиссии за пару кликов» создают иллюзию безопасного заработка.

Мошенники адаптируют свои схемы под ожидания аудитории, используя деловой тон, фальшивые договоры и создавая ощущение срочности. Даже осторожные люди могут стать жертвами, если не знают, на что обращать внимание.

Рассмотрим реальные случаи:

«Подработка для студента»

Алмас, студент, нашел объявление в соцсетях: «Нужен помощник для переводов, оплата — процент с операций». Ему прислали «договор», инструкции и убедили в законности действий. Через несколько дней на его карту начали поступать крупные суммы, которые он переводил дальше. Вскоре банк заблокировал его счет: деньги оказались мошенническими. Алмас стал участником расследования, а его карта — инструментом преступной схемы.

«Временная помощь безработного»

Жанна, оставшись без работы, согласилась «помочь бизнесу с переводами для иностранных клиентов». Она открыла счет и выполняла инструкции. Через несколько дней ее вызвали в правоохранительные органы: операции были признаны подозрительными, а происхождение средств — неподтвержденным. Теперь Жанне пришлось доказывать, что она не осознавала незаконность своих действий.

«Срочный перевод от работодателя»

Сакену предложили удаленную работу с банковскими переводами. Суммы казались небольшими, а задания — простыми. После нескольких операций банк приостановил счет и запросил объяснения. Молодой человек оказался в сложной ситуации: без доступа к деньгам и с риском привлечения к ответственности.

Во всех описанных случаях людям обещали быстрый и легкий доход, при этом использовались их личные банковские счета или карты. Никто не уточнял сущность работы и источник поступающих средств — вся информация подавалась поверхностно и убедительно. В итоге именно владелец счета оказывался в центре схемы.

Важно понимать, что даже если человек не знал о преступном происхождении средств, доказать это бывает крайне сложно. С 16 сентября 2025 года в Казахстане введена отдельная уголовная ответственность за дропперство (статья 232-1 Уголовного кодекса РК). Предусмотрены следующие меры наказания:

• Передача своей банковской карты или счета третьим лицам — до 3 лет лишения свободы.
• Участие в переводах по указанию третьих лиц — до 3 лет лишения свободы.
• Торговля чужими банковскими реквизитами — до 6 лет лишения свободы и штраф до 1 млн тенге.

Кроме того, участие в таких схемах может повлечь:

• Блокировку банковских счетов.
• Попадание в «черные списки» банков.
• Гражданскую ответственность — обязанность вернуть деньги пострадавшим.

Чтобы не стать жертвой дропперства, необходимо:

• Быть осторожным с предложениями легкого заработка, особенно связанными с финансовыми операциями.
• Не передавать свои банковские реквизиты, карты или счета третьим лицам.
• Проверять информацию о потенциальных работодателях и их репутацию.
• Консультироваться с юристами или финансовыми специалистами при сомнительных предложениях.

Помните, что бесплатный сыр бывает только в мышеловке. За легким заработком могут скрываться серьезные проблемы с законом и финансовые потери.